Comment détecter des actions pas chères à fort potentiel en 2025 ?

Goodvest

April

2024

Dans le monde de l'investissement, la quête de la prochaine opportunité en or est perpétuelle, surtout dans le contexte économique et boursier de 2025. Avec des marchés atteignant des sommets historiques, la tentation de se tourner vers des actions considérées comme "pas chères" est grande, mais elle nécessite une approche nuancée et informée. Cet article vise à éclairer les investisseurs sur comment détecter des actions pas chères à fort potentiel en 2025, en démêlant les complexités qui entourent ces investissements apparemment attractifs.

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Comprendre les actions pas chères à fort potentiel

Qu'est-ce qu'une action pas chère à fort potentiel ?

Lorsque l'on parle d'une action "pas chère" à fort potentiel, il est important de distinguer le concept de "pas chère" du simple fait d'avoir un cours de bourse faible. Une action est considérée comme étant à un prix avantageux non pas en vertu de son prix absolu, mais plutôt grâce à son ratio cours/bénéfice (Price Earning Ratio - PER) qui se trouve être bas. Le PER est un indicateur qui permet d'évaluer si le prix de l'action est bon marché par rapport aux bénéfices générés par l'entreprise. Un PER bas peut indiquer que l'action est sous-évaluée par le marché, donc potentiellement une bonne affaire. Il s’agira le plus souvent de small cap (petites capitalisations) ou de mid cap (moyennes capitalisations) échappant souvent aux flux massifs de capitaux des produits d’épargne grand public.

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Par ailleurs, le potentiel d'une action se réfère à sa capacité à croître de manière significative dans le futur. Cela dépend des perspectives de croissance de l'entreprise, lesquelles doivent être analysées en tenant compte du contexte économique global, des innovations, des avantages concurrentiels et de la solidité financière de l'entreprise.

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Pourquoi investir dans des actions à fort potentiel en 2025 ?

En 2025, face à des bourses qui atteignent des niveaux record, investir peut sembler risqué ou peu attrayant pour certains. Dans ce contexte, opter pour des entreprises affichant un bon ratio cours/bénéfice peut représenter une stratégie judicieuse, offrant une opportunité de capter une croissance future significative.

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Conseil de Goodvest : Ceci dit, historiquement, investir au plus haut n'est pas synonyme de mauvaise décision sur le long terme comme en témoigne cette analyse de Xavier Delmas.

Mise en garde avant d’acheter des actions pas chères en 2025

Avant de se lancer dans l'achat d'actions considérées comme "pas chères" en 2025, plusieurs mises en garde sont à prendre en compte :

L’impossibilité de prédire l’avenir : La performance passée d'une entreprise ou d'un secteur ne garantit en aucun cas des performances futures similaires.
L’importance de la diversification : Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier reste un principe fondamental en investissement pour réduire le risque.
L’horizon de placement : Investir dans des actions à potentiel nécessite généralement une vision à long terme, d’autant plus avec les petites capitalisations où la liquidité peut ne pas être au rendez-vous.
La prise en compte des critères extra financiers : Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) gagnent en importance et peuvent influencer le potentiel de croissance d'une entreprise.
Les dangers du stock picking : Sélectionner des actions individuelles exige une analyse rigoureuse et une connaissance approfondie du marché, ce qui n'est pas à la portée de tous les investisseurs.

Investir dans des actions à fort potentiel peut être une stratégie payante, mais elle nécessite prudence, recherche approfondie et diversification.

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‍Conseil de Goodvest : Vous souhaitez investir dans des entreprises à fort potentiel sans avoir les connaissances ni le temps requis ? Chez Goodvest, nous vous proposons d’investir à travers notre assurance vie ISR ou notre PER ISR. Nous sélectionnons au quotidien les meilleures entreprises d’avenir, actrices du développement durable et humain, pour vous assurer un placement à long terme en accord avec vos convictions, en accord avec les évolutions économiques majeures à venir ! Découvrez notre méthode d’investissement !

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Comment identifier les actions pas chères à fort potentiel ?

L’analyse fondamentale

En plus du Price Earning Ratio (PER), qui permet d'évaluer la valeur d'une action par rapport à ses bénéfices, d'autres ratios financiers sont essentiels pour une analyse fondamentale approfondie. Le Price to Book Ratio (P/B) compare le cours de l'action au capital comptable de l'entreprise par action, offrant une mesure de la valorisation d'une entreprise par rapport à sa valeur comptable. Un P/B bas peut indiquer qu'une action est sous-évaluée.

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Le Return on Equity (ROE) est un autre indicateur clé, mesurant la rentabilité d'une entreprise en comparant le montant net des bénéfices au capital propre. Un ROE élevé peut révéler une entreprise efficace qui génère des profits importants à partir de ses actifs.

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Il est également crucial d'examiner la santé financière globale de l'entreprise, incluant sa dette, ses flux de trésorerie et ses perspectives de croissance. Une entreprise avec une solide santé financière et des perspectives de croissance positives dans des secteurs en expansion ou en transformation est plus susceptible d'offrir un fort potentiel à long terme.

L’analyse technique

Bien que l'analyse technique soit fréquemment utilisée par les traders à court terme pour identifier les moments opportuns d'achat ou de vente basés sur les mouvements de prix historiques et les modèles graphiques, elle n'est généralement pas recommandée pour les investisseurs à long terme cherchant à détecter des actions pas chères à fort potentiel. Cela dit, certaines composantes de l'analyse technique, telles que l'examen des tendances de prix et des volumes de transaction, peuvent fournir des informations utiles sur la liquidité d'une action et son niveau de volatilité, deux facteurs importants pour évaluer le risque associé à un investissement.

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Les autres facteurs à considérer

L'évolution du monde et les grands défis globaux, tels que le réchauffement climatique et le vieillissement de la population, ont un impact significatif sur les perspectives économiques à long terme et peuvent influencer de manière importante les secteurs d'investissement porteurs. Par exemple, les secteurs liés aux énergies renouvelables, à la santé et à la technologie pourraient bénéficier de tendances de croissance durable.

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Conseil de Goodvest : Il est essentiel de prendre en compte l'évolution du contexte économique et des politiques publiques, qui pourraient devenir plus contraignantes pour les activités polluantes, favorisant ainsi les entreprises et les secteurs alignés sur une transition écologique et sociale. Cette prise de conscience globale vers un développement plus durable ouvre des opportunités d'investissement dans des entreprises positionnées pour répondre à ces enjeux futurs. Chez Goodvest, c’est la vision qui nous guide dans nos choix d’investissement.

Les stratégies d'investissement pour exploiter les actions à fort potentiel

Pour maximiser les bénéfices tout en minimisant les risques dans l'univers des investissements boursiers, il est crucial d'adopter des stratégies d'investissement éprouvées. Deux stratégies se distinguent particulièrement pour leur efficacité à exploiter le potentiel des marchés : la stratégie de croissance et la stratégie de valeur. L’une mise particulièrement sur le potentiel, l’autre sur le prix du bénéfice.

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La stratégie de croissance

La stratégie de croissance (aussi appelée “Growth”) se concentre sur les entreprises qui présentent un potentiel de croissance élevé, même si elles sont parfois valorisées à des niveaux élevés par le marché. Les investisseurs adoptant cette stratégie recherchent des sociétés capables d'augmenter leurs revenus, leurs bénéfices ou leur part de marché de manière significative. Ce type d'investissement est souvent associé à des secteurs en rapide évolution comme la technologie, la santé, ou les énergies renouvelables. L'objectif est d'acheter des actions de ces entreprises et de les conserver dans l'anticipation que leur valeur continuera d'augmenter, reflétant ainsi leur croissance. La patience est une vertu essentielle ici, car il peut falloir du temps pour que le potentiel de croissance se concrétise.

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Conseil de Goodvest : Avec cette stratégie, il est probable que les actions semblent “chères” en matière de Price Earning Ratio.

La stratégie de valeur

La stratégie de valeur (aussi appelée “Value”) implique d'investir dans des entreprises sous-évaluées par le marché. Les investisseurs qui suivent cette approche cherchent des actions qui se négocient en dessous de leur valeur intrinsèque, basée sur une analyse fondamentale approfondie. Ils considèrent ces "actions bon marché" comme des opportunités d'achat, en espérant que le marché corrigera cette sous-évaluation à l'avenir, permettant ainsi de réaliser un gain. Les ratios tels que le PER, le P/B, et le ROE sont alors des indicateurs clés utilisés pour identifier ces opportunités. Les entreprises ayant des bilans solides, générant des flux de trésorerie positifs et ayant un avantage concurrentiel durable sont souvent ciblées dans cette stratégie.

La gestion du risque

Nous ne le répéterons jamais assez : la gestion du risque est cruciale dans toute stratégie d'investissement, surtout lorsqu'il s'agit d'exploiter les actions à fort potentiel. La diversification est un principe de base : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier permet de réduire le risque global du portefeuille. Investir dans différents secteurs, marchés et zones géographiques peut aider à atténuer les pertes si un investissement ne performe pas comme prévu.

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D’un point de vue patrimonial, il est donc toujours idéal d’avoir comme base des enveloppes d’investissement en gestion pilotée comme l’assurance vie ou le PER. Une petite poche de votre patrimoine financier peut alors être allouée à de la stratégie de valeur ou de croissance sans prendre des risques inconsidérés.

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Faut-il investir uniquement dans des actions pas chères ?

La question de l'investissement dans des actions dites "pas chères" se pose souvent, particulièrement dans un contexte où les valorisations boursières atteignent des niveaux historiquement élevés, comme c'est le cas de la bourse américaine par exemple. Cependant, réduire sa stratégie d'investissement à la recherche exclusive de telles actions serait ignorer les profondes mutations qu'a connues le monde économique ces dernières années, en particulier dans le secteur de la technologie. Sans entrer dans le scénario caricatural d’une potentielle bulle spéculative, les causes du renchérissement des actions sont multiples telles que :

Modèles d'affaires innovants : Les entreprises technologiques démontrent que des valorisations élevées peuvent être justifiées par des modèles d'affaires axés sur la scalabilité et l'innovation, entraînant une croissance rapide.
Augmentation du volume d'épargne : Les politiques monétaires accommodantes ont accru le volume d'épargne disponible, orientant davantage de liquidités vers le marché des actions, y compris celles à haute valorisation.
Croissance de l'intérêt pour les actions : L'accessibilité accrue au marché boursier et la volonté de participer à l'économie réelle ont stimulé l'intérêt pour les actions, tant chez les investisseurs institutionnels que particuliers.

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‍Les actions pas chères ont-elles forcément un fort potentiel ?

L'attrait pour les actions dites "pas chères" repose souvent sur l'idée qu'elles représentent une opportunité d'investissement à fort potentiel de rendement. Toutefois, cette équation n'est pas systématiquement vraie. Plusieurs raisons peuvent expliquer pourquoi une action est bon marché, et ces raisons ne sont pas toujours synonymes d'un potentiel de croissance élevé :

Manque de perspectives futures : Une action peut être bon marché parce que l'entreprise fait face à des défis structurels ou conjoncturels qui limitent ses perspectives de croissance. Cela peut inclure des technologies obsolètes, une concurrence accrue ou un marché en déclin.
Niveau de risque élevé : Le faible prix d'une action peut refléter un niveau de risque élevé associé à l'entreprise. Cela peut être dû à une situation financière précaire, à une dette importante, ou à une instabilité dans son secteur d'activité.
Des changements réglementaires défavorables : L'introduction de nouvelles réglementations ou la modification des cadres législatifs existants peut impacter négativement certains secteurs ou entreprises, réduisant ainsi leur potentiel de croissance.
Une mauvaise gestion : Des décisions stratégiques discutables ou une gestion inefficace peuvent entraîner une sous-performance chronique de l'entreprise, justifiant ainsi son faible prix d'action.
Des problèmes de réputation : Des scandales ou des problèmes de réputation peuvent avoir un impact négatif durable sur la perception de l'entreprise par les investisseurs et, par conséquent, sur son prix d'action.

‍Exemple d’actions pas chères en 2025 éligible au PEA

Attention, ces exemples ne constituent pas une recommandation d’investissement. Toutes les stratégies ne sont pas adaptées à tous. Toute décision d’investissement doit faire l’objet d’une étude de votre profil investisseur et de vos objectifs. Dans cet article nous vous avons donné les outils d’analyse et les mises en garde pour investir dans des actions “pas chères” en 2025. C’est désormais à vous de faire votre propre analyse pour constituer votre portefeuille en accord avec vos objectifs et vos convictions !

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‍Remarque : Les exemples qui vont suivre sont basés sur les données disponibles au 08/01/2025.

Stellantis : un PER de 2,84 après une correction du marché en 2024

Stellantis est né en 2021 de la fusion entre le groupe PSA (Peugeot, Citroën, Opel) et Fiat Chrysler Automobiles (FCA). C'est désormais le quatrième constructeur automobile mondial en termes de volumes, présent en Europe, en Amérique du Nord et avec une expansion en Asie. Stellantis regroupe 14 marques emblématiques, dont Peugeot, Citroën, Jeep, Fiat, Chrysler, Opel, Maserati, et Alfa Romeo. Cela offre une diversification importante et une capacité à adresser des segments variés, de l'entrée de gamme au luxe.

Courant 2024, en raison d’un bilan semestriel moins bon que celui de 2023, Stellantis a vu son cours de bourse dévisser augmentant ainsi ces différents indicateurs financiers. Reste à savoir si Stellantis arrivera à surmonter ses défis actuels, notamment ceux relatifs à la transformation de son appareil productif pour la voiture électrique.

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‍Indicateurs clés :

Prix de l'action : 12,50 € au 08/01/2025
PER (Price Earning Ratio) : 2,84. Cela indique que le marché valorise l'action à seulement 2,84 fois ses bénéfices annuels. Un PER aussi bas peut indiquer une sous-évaluation, particulièrement si les fondamentaux de l'entreprise sont solides.
Dividende : Stellantis est connu pour offrir un rendement en dividendes attractif, renforçant son attrait pour les investisseurs. Ils sont actuellement estimés à 12,84 % / an selon Google Finance, en raison notamment de la correction de son cours boursier intervenue en 2024 !

Conseil de Goodvest : Vous pouvez suivre le cours boursier et les principaux indicateurs financiers de Stellantis sur sa page Google Finance.

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Stellantis présente encore aujourd’hui de nombreux atouts stratégiques :

Transition vers les véhicules électriques (VE) : Stellantis a annoncé des investissements massifs dans la transition énergétique, visant à devenir un acteur majeur des véhicules électriques se traduisant par le lancement de nouvelles plateformes dédiées aux véhicules électriques (eCMP, STLA) et un objectif de vendre 100 % de véhicules électriques en Europe d'ici 2030.
Réduction des coûts : La fusion PSA-FCA a permis des synergies importantes, avec des économies estimées à 5 milliards d'euros par an. Des efforts constants sont réalisés pour améliorer la rentabilité, notamment en rationalisant les usines et en optimisant les chaînes d'approvisionnement.
Diversité de son portefeuille de marques : Une large gamme de véhicules qui couvre tous les segments (compactes, SUV, véhicules utilitaires, premium, et sport) ainsi qu’une capacité à adapter son offre à différents marchés mondiaux.

Toutefois, Stellantis est aujourd'hui confronté à de nombreux défis :

Concurrence dans le secteur des VE : Face à Tesla, Volkswagen, et d'autres acteurs chinois, Stellantis doit prouver qu'il peut capter une part significative de ce marché en croissance.
Problèmes de chaîne d'approvisionnement : Comme tous les constructeurs automobiles, Stellantis a été touché par la pénurie mondiale de semi-conducteurs.
Déclin potentiel des moteurs thermiques : La dépendance à des marques fortes mais centrées sur des moteurs thermiques (ex : Jeep, Dodge) peut être un frein.

Avec néanmoins des perspectives intéressantes notamment sur le plan de la durabilité :

Stellantis est bien positionné pour tirer parti de la transition énergétique tout en maintenant des marges solides grâce à des économies d'échelle.
Le groupe s'est engagé dans plusieurs projets innovants, notamment les batteries à état solide, les technologies de conduite autonome et les véhicules connectés.

AXA : Un PER de 10,66 pour un leader de l’assurance en pleine transformation numérique

AXA, fondé en 1816, est aujourd'hui l'un des plus grands groupes mondiaux d'assurance et de gestion d'actifs. Présent dans plus de 50 pays, le groupe s’impose comme un acteur incontournable, grâce à une offre diversifiée couvrant l'assurance santé, prévoyance, dommages et la gestion de patrimoine.En 2024, AXA a maintenu une performance solide malgré un contexte économique mondial complexe. Son cours de bourse, relativement stable, et ses initiatives stratégiques pour intégrer l’innovation numérique renforcent son attractivité auprès des investisseurs.

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‍Indicateurs clés :

Prix de l'action : 34,44 € au 08/01/2025.
PER (Price Earning Ratio) : 6,5. Ce ratio, modéré par rapport à d’autres acteurs du secteur, indique que l’action est raisonnablement valorisée compte tenu des bénéfices générés par le groupe.
Dividende : 5,75 % par an selon Google Finance, grâce à sa politique généreuse de redistribution des bénéfices aux actionnaires.

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Conseil de Goodvest : Vous pouvez suivre le cours boursier et les principaux indicateurs financiers d’AXA sur sa page Google Finance.

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‍Atouts stratégiques :

Croissance sur les marchés émergents : AXA étend sa présence en Asie et en Amérique latine, où la demande pour des solutions d'assurance augmente rapidement.
Transformation numérique : Le groupe investit massivement dans des technologies numériques, visant à améliorer l’expérience client et à réduire les coûts opérationnels. Ses applications digitales facilitent la gestion des contrats et des sinistres.
Accent sur les investissements ESG : À travers AXA Investment Managers, le groupe gère un portefeuille diversifié, intégrant une proportion croissante d’actifs alignés sur les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
Résilience sectorielle : Le domaine de l'assurance est réputé pour sa stabilité, même en période de volatilité économique, offrant ainsi une certaine sécurité aux investisseurs.

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Défis à surmonter :

Exposition aux risques climatiques : AXA est confronté à une hausse des réclamations liées aux catastrophes naturelles, un défi important pour le secteur.
Environnement de taux d’intérêt fluctuants : La rentabilité des investissements traditionnels reste dépendante de l’évolution des taux.
Pression concurrentielle : Les insurtechs émergentes intensifient la concurrence dans un secteur en pleine mutation technologique.

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Perspectives :

‍AXA mise sur la croissance des solutions d'assurance santé, le développement durable, et l’intégration des nouvelles technologies pour maintenir son leadership. La solidité de ses fondamentaux, combinée à une politique de dividendes généreuse et à des initiatives ESG ambitieuses, en fait une valeur attractive pour les investisseurs en quête de stabilité et de rendement.

AXA illustre la manière dont les grandes entreprises traditionnelles peuvent innover pour rester compétitives et pertinentes dans un monde en constante évolution.

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‍Conseil de Goodvest : L’action AXA est éligible au PEA.

Michelin : Un PER de 11,78 pour un leader de la mobilité durable

Fondée en 1889, Michelin est l'un des leaders mondiaux du secteur des pneumatiques. Connue pour son innovation et sa durabilité, l'entreprise s'est diversifiée dans les services de mobilité et les solutions digitales pour répondre aux besoins du transport durable.

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‍Indicateurs clés :

Prix de l'action : 31,41 € au 08/01/2025.
PER (Price Earning Ratio) : 11,78. Ce ratio indique que le marché valorise l'action à 11,78 fois les bénéfices annuels de l’entreprise, une valorisation raisonnable au vu de ses solides fondamentaux.
Dividende : Michelin offre un rendement compétitif de 4,30 % par an, en ligne avec ses performances financières stables.

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Conseil de Goodvest : Vous pouvez suivre le cours boursier et les principaux indicateurs financiers de Michelin sur sa page Google Finance.

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‍Atouts stratégiques :

Leadership technologique : Michelin investit fortement dans l'innovation, notamment dans les pneus durables, les matériaux recyclés et les solutions de mobilité connectée.
Transition énergétique : En tant qu'acteur clé du secteur automobile, Michelin accompagne la transition vers les véhicules électriques en développant des pneumatiques adaptés.
Diversité de ses marchés : L’entreprise est présente dans plusieurs segments, y compris les pneus pour voitures, camions, aéronautique, et véhicules agricoles. Elle génère également des revenus via des services de navigation et de gestion de flotte.

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Défis à surmonter :

Fluctuations des matières premières : Michelin est sensible à l'évolution des prix du caoutchouc et des autres matériaux nécessaires à la fabrication de ses pneus.
Concurrence accrue : Des acteurs asiatiques, notamment chinois, se montrent de plus en plus compétitifs sur le marché mondial.
Dépendance au marché automobile : Bien que diversifié, Michelin reste étroitement lié aux cycles de production des constructeurs automobiles.

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Perspectives :

‍Michelin est bien positionné pour tirer parti des opportunités offertes par les évolutions du secteur de la mobilité. Sa capacité à innover, combinée à son engagement pour la durabilité, lui confère un avantage compétitif. Avec un PER de 11,78 et un rendement attractif, Michelin reste une valeur solide pour les investisseurs en quête de stabilité et de croissance.

Conclusion

Investir dans des actions pas chères à fort potentiel peut être une stratégie efficace pour capter des opportunités de croissance. Cependant, ce type de placement nécessite une analyse approfondie, une bonne gestion des risques et une diversification rigoureuse pour maximiser les rendements tout en minimisant l’exposition aux aléas du marché.

Plutôt que de sélectionner des actions individuelles, pourquoi ne pas opter pour une approche structurée et responsable ? Chez Goodvest, nous proposons une solution clé en main grâce à notre assurance-vie et notre PER, alignés avec l’Accord de Paris. En vous appuyant sur notre expertise, vous bénéficiez d’un portefeuille diversifié, composé des entreprises les plus prometteuses, tout en respectant des critères ESG exigeants. Ainsi, vous investissez de manière durable, en alignant vos placements sur vos convictions personnelles.

Avec Goodvest, conjuguez responsabilité, rentabilité et simplicité pour construire un patrimoine solide et en phase avec les enjeux de demain. Rejoignez-nous dès aujourd’hui pour une approche d’investissement à la fois éthique et performante.

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