Pourquoi investir dans la transition écologique ?

Les conséquences du dérèglement climatique s’accélèrent et s’intensifient : augmentation des températures, feux de forêts, sécheresses et inondations ne sont plus un lointain futur, mais rythment déjà l’actualité. Pour ralentir le réchauffement climatique, il faut agir à travers tous les leviers d’action possible : et notamment l’investissement, en investissant pour un monde plus durable et plus juste. Les raisons d’investir dans la transition écologique sont donc nombreuses. Mais quels sont les avantages pour l’investisseur responsable ? Est-il possible d’investir dans la transition écologique en assurant un juste équilibre entre planète habitable… et rentabilité ?

Qu’est ce que la transition écologique ?

La transition écologique est caractérisée par une évolution vers un nouveau modèle économique et social. Une nouvelle approche qui répondrait aux enjeux environnementaux, perte de la biodiversité, pollution de l’air et inégalités sociétales à l’échelle globale.

La transition écologique est indispensable à notre environnement

La transition écologique permettrait d’instaurer un modèle de développement résilient et durable. Il s’agit de redéfinir notre mode de consommation, de production et de travail pour vivre ensemble dans un monde habitable.

Investir dans la transition écologique pour lutter contre le réchauffement climatique

La transition écologique joue un rôle fondamental dans la lutte contre le réchauffement climatique et la réduction des émissions de gaz à effet de serre. En effet, le coût de l’inaction pourrait être désastreux et renforcer la menace des catastrophes naturelles et autres conséquences.

Les enjeux du changement climatique : les menaces et les potentiels coûts de l’inaction

Les phénomènes comme les ouragans, les sécheresses, les incendies ou encore les inondations sont tout à fait naturels. Ceci dit, c’est la pollution qui accroît l’effet de serre et la température de l’air et de l'eau, ce qui renforce la fréquence et l’intensité des catastrophes climatiques. Malheureusement, ce sont les pays en développement qui en payent le plus souvent les conséquences. En 2022, d'immenses inondations ont eu lieu suite à une longue période de sécheresse au Pakistan tuant ainsi plus de 1 000 personnes. L’ONU est alarmiste et démontre que ces événements ont déjà été multipliés par 5 en seulement 50 ans. Si rien n'est fait pour renverser la tendance, les conséquences seront irréversibles et ces phénomènes deviendront notre quotidien.

Le rapport "Planète vivante” de 2022 publié par le WWF, dresse un état des lieux de la biodiversité mondiale et de la santé de la planète. L’ONG lance un état d'alerte sur la perte du monde du vivant : 69% des animaux vertébrés ont disparu en seulement 50 ans à travers le monde. L'entièreté de la biodiversité est bouleversée notamment à cause des destructions de forêts, la surexploitation de la pêche, la pollution plastique des eaux et l’acidification des océans.

Le changement climatique aura des répercussions jusque dans nos vies quotidiennes et bousculera nos habitudes et notre alimentation, si rien n’est fait dans les prochaines années. Avec la montée des températures :

L’eau deviendra de plus en plus rare,
Certaines espèces de poissons et fruits de mer ne pourront se développer,
Les récoltes de fruits, de et légumes et de céréales, qui sont à la base de notre alimentation, seront affectées
Divers produits du quotidien comme le chocolat, le thé ou encore le café pourraient également se raréfier,

Une autre conséquence est directement liée à la qualité de l’air : la pollution causée par les gaz à effet de serre agit déjà sur notre santé. En effet, de nombreuses particules fines et microplastiques sont relâchées dans l’air ou se retrouvent dans notre nourriture ou notre eau et affectent directement notre santé. Cela pourrait augmenter les risques de développement de cancers et d’autres maladies encore méconnues.

Les objectifs de réduction de GES à atteindre avec la transition écologique

La transition écologique recouvre plusieurs secteurs qui doivent répondre à des objectifs durables de baisse d’empreinte carbone :

La transition énergétique :

Le mix énergétique de la France est constitué de plusieurs sources d’énergies, comme le nucléaire, les énergies renouvelables et les énergies fossiles. Ce mix est encore à 60% dépendant des énergies fossiles : notre modèle économique est encore majoritairement basé sur des énergies très carbonées. La transition est donc essentielle pour amener à une croissance dite “verte”. La France doit décarboner son mix énergétique et remplacer les énergies fossiles en réduisant la consommation d’énergie, en augmentant la part des énergies renouvelables et en repensant cet approvisionnement. L’objectif principal de cette transition est donc de diminuer amplement les émissions de gaz à effet de serre des secteurs de l’énergie, et ne plus surexploiter les ressources énergétiques finies de la planète.

La transition industrielle :

Le secteur industriel émet 20% des émissions de gaz à effet de serre, il est dorénavant crucial de réduire son empreinte carbone, repenser l’échelle des chaînes d’approvisionnement et limiter la consommation d’énergie du cycle de vie. Tous les secteurs sont concernés.

La transition agro-alimentaire :

Ce secteur est à l’origine de 24% des émissions de gaz à effet de serre et de 80% de la déforestation, et il entraîne la pollution des sols, des eaux et la destruction de la biodiversité. Il est impératif de se tourner vers des pratiques agricoles vertueuses et régénératrices tout en donnant l’accès à une alimentation de qualité à toutes et à tous.

Investir dans la transition écologique pour construire un monde plus durable

Une gestion plus durable dans ces 3 thématiques permettra de satisfaire une meilleure résilience écologique et économique.

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De nombreuses thématiques porteuses pour donner du sens à son investissement et agir

On compte de nombreux leviers qui contribuent activement à la transition écologique. En effet, il est aujourd’hui possible de financer la transition écologique en orientant son épargne vers des fonds écologiques ou des plateformes spécialisées dans ce type d’investissement.

A travers ces fonds et solutions, vous pouvez ainsi :

Investir dans les énergies renouvelables, qui constituent une alternative aux énergies fossiles, moins carbonées et moins émettrice de gaz à effet de serre.
Soutenir le développement de la mobilité propre moins polluante en augmentant la qualité de l’air.
Accélérer la rénovation énergétique des bâtiments pour limiter les dépenses énergétiques.
Sélectionner une agriculture plus durable comme l’agroécologie pour permettre un accès à l’alimentation pour tous à travers le monde

Investir dans la transition écologique pour profiter d’un marché en pleine croissance

La performance annualisée de l'indice MSCI World SRI (dividendes réinvestis) qui regroupe les entreprises de 23 pays développés tenant compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, sur 10 ans est de 9,56% par an.

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Cette performance est un exemple très général de résultats qui sont issus de la transition écologique. Ce type d’investissement aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance nécessite une approche d’analyse assez particulière. Mais, très souvent, ils reposent sur des labels qui possèdent des limites. Certains évaluent uniquement les projets financés mais ne prennent pas en compte la stratégie de transition globale de l’entreprise. D’autres ne sont pas suffisamment stricts, comme le Towards Sustainability et l’ISR, qui ont très peu d’exclusions. On retrouve notamment des fonds labellisés ISR qui contiennent, comme première pondération, des entreprises impliquées dans les énergies fossiles. De ce fait le label n'est pas un gage de qualité à suivre les yeux fermés : c’est un moyen d’identifier en amont les fonds qui semblent tenir compte de critères environnementaux ou sociaux, mais il est nécessaire d’aller plus loin.

Chez Goodvest, on ne s’arrête pas aux labels et l'analyse extra-financière est au centre de notre stratégie d’investissement.

Voir la méthodologie Goodvest

Comment investir dans la transition écologique?

Au-delà de l’utilité écologique de la transition écologique, il existe plusieurs alternatives d’investissement comme encore le crowdfunding ou l’assurance-vie pour bénéficier de revenus réguliers, d’avantages fiscaux tout en construisant le monde de demain.

Quelles sont les alternatives pour investir dans la transition écologique?

Lita est une solution qui vous permet d’investir durablement en réorientant votre épargne dans une nouvelle économie écologique et sociale vers le soutien de la transition. Cette plateforme entièrement digitale est une plateforme de crowdfunding, loin des marchés financiers, avec un investissement minimum de 100€.

Il existe plusieurs types de produits financiers en dehors des marchés financiers dans lesquels vous pouvez investir grâce à Lita :

Les actions procurent un droit de gouvernance pour suivre décisions stratégiques et bénéficier de réduction d’impôts sur le revenu lorsque les parts sont détenues plus de 5 ans au moins.
Les obligations sont des titres de créance émises par une entreprise
Les parts sociales sont des titres de propriété dans le cadre de l’investissement dans les coopératives qui donnent le droit de vote à ses membres, indépendamment du montant du capital qu'ils ont investi dans l'entreprise. Il s’agit d’un placement militant et long-terme, pour lequel la rentabilité n’est pas l’objectif. Les membres bénéficient de réduction d’impôts sur le revenu lorsque les parts sont détenues au moins 5 ans.
Les titres participatifs sont proposés uniquement dans le cadre de coopératives, ne confèrent pas de droit à la gouvernance et sont réservés aux sociétaires (particuliers ayant investi en parts sociales) et se présentent comme un placement alternatif, rémunéré et engagé. Ces titres sont similaires aux obligations et donnent lieu à la perception d’intérêts annuels. Ils ne peuvent pas être remboursés avant l’expiration d’une durée de détention minimum de 7 ans, et ce uniquement à l’initiative de la coopérative qui les a émis.

Il existe une autre alternative : Enerfip, une plateforme d'investissement en direct dans des projets du domaine de la transition énergétique, accessible à partir de 10€. Ainsi, Enerfip est une solution citoyenne et innovante pour apporter une source complémentaire de financement aux développeurs de projets d’énergies renouvelables, en plus de ses fonds propres et des prêts bancaires éventuels. La rémunération est attractive puisqu’elle varie entre 3 et 8% par an sur des maturités de 1 à 5 ans. Concrètement, lorsque vous investissez sur Enerfip, soit vous prêtez de l’argent directement à des projets dont vous avez l’assurance qu’ils sont “verts” soit vous prenez une participation directement au capital de ces projets. Investir dans les énergies renouvelables vous aide à fructifier vos économies et vous donne la satisfaction et la certitude que votre argent finance un projet responsable avec, en sous-jacent, un actif réel, producteur d’énergie de surcroît (secteur stratégique s’il en est au vu de l’activité récente…). Ces performances sont attractives mais n’oubliez pas que les risques de liquidité et de perte de capital sont à prendre en compte dans vos décisions d’investissement au cas par cas.

Depuis 2019, Time for the Planet est une entreprise à mission qui lutte contre le réchauffement climatique et pour la diminution des émissions de gaz à effet de serre. Lorsque des actions à partir de 1€ sont achetées, ce sont les dividendes climats, la quantité de gaz à effet de serre captée ou non émise pour décarboner la planète qui sont distribués aux investisseurs sans passer par une rémunération monétaire. Ce projet repose sur l’entrepreneuriat pour détecter des innovations à fort impact au service de l’environnement. Le but est de récolter un milliard d’euros pour créer et financer des start-up en faveur du climat tout en laissant les innovations en open-source.

Par exemple, un des projets financés est Carbon Time permet de transformer des gigatonnes de CO2 en roche. Cette innovation propose une solution de captage et stockage du carbone à la fois efficace, naturelle et permanente. Carbone Time ne nécessite ni entretien ni utilisation d’énergie une fois l’olivine déposée, c’est un facteur de 10 à 20 entre les quantités de CO2 captées et celles émises. En d’autres termes, pour 50 kg de CO2 émis (minage et transport) c’est 1 tonne de captée et stockée. Le potentiel de captation grâce à l'olivine apparaît colossal et se compte à moyen terme en gigatonnes de CO2 réduites !

L’assurance-vie Goodvest pour investir facilement dans la transition écologique

Chez Goodvest, on propose une alternative liquide : à travers votre assurance-vie Goodvest et les fonds d'investissement Mirova Europe Environmental Equity et Lyxor Green Bond par exemple, vous pouvez investir dans la transition écologique. À travers ce thème d’investissement responsable, vous financez des entreprises qui proposent des solutions alternatives à l’agriculture intensive au travers de l’agriculture régénératrice, développent des sources d’énergies bas carbone, améliorent les infrastructures de transport. Investir dans la transition écologique vous permet ainsi de contribuer au développement d’entreprises et de projets concrets comme :

Novozymes qui a développé en 70 ans plus de 700 produits inspirés des mécanismes de la Nature, permettant à de multiples industries de mener leur transition environnementale : agroalimentaire, énergie, papèterie, textile, eaux usées, santé, etc. Novozymes propose des solutions alternatives à l’agriculture intensive au travers de l’agriculture régénératrice pour réduire le recours aux intrants tels que les engrais inorganiques, mais aussi d’offrir des alternatives naturelles aux pesticides nuisibles à la biodiversité et dont l’utilisation par hectare a augmenté de 30 % en 20 ans dans le monde.
La Société du Grand Palais qui investit en infrastructure et maîtrise d’ouvrage du nouveau métro automatique du Grand Paris Express nécessaires à la construction de nouvelles lignes et extension de lignes et à la construction et l'aménagement de 68 nouvelles gares et de 6 centres d’exploitation. L’objectif est de développer les infrastructures de transport bas-carbone et la mobilité durable.
ENTECH, qui conçoit et intègre des technologies clés (stockage, conversion électrique, pilotage intelligent) facilitant l'intégration croissante des énergies renouvelables dans le mix énergétique. La société offre aux clients des solutions clé en main : production d’énergies renouvelables, stockage (batteries ou hydrogène), de conversion et de pilotage de l’ensemble de la structure pour optimiser son efficacité et le retour sur investissement du client

Et parce que l’investissement responsable doit être le plus accessible possible, notre thématique de transition écologique, comme toutes les autres, est sans frais de rétrocessions pour être alignés avec les intérêts de nos clients. Vous pouvez investir chez Goodvest dès 500€, et dès 300€ si vous avez moins de 26 ans.

Pour plus de détails, ou si vous avez des questions spécifiques sur l’investissement responsable, n’hésitez pas à prendre rendez-vous avec un.e conseiller.ère Goodvest.

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