Comment investir dans les énergies renouvelables ?

Les énergies renouvelables deviennent le nouveau fer de lance des pays soucieux de limiter l’impact du secteur de l’énergie sur le réchauffement climatique. Très largement soutenues par les pouvoirs publics, les énergies renouvelables répondent aussi à un objectif de souveraineté et d’indépendance vis-à-vis des énergies fossiles, très largement issues de pays tiers à l’Union européenne. Pour ces deux raisons notamment, il est alors souhaitable de promouvoir un mix énergétique largement composé d’EnR diversifiées afin de limiter au maximum les problématiques d'intermittence de ce type d’énergie. Si notre propos ne vise pas à déterminer la prépondérance idéale d’énergies vertes dans le mix énergétique, il n’en demeure pas moins que ce secteur a besoin de capitaux importants pour se développer, d’autant que la rentabilité, avec la hausse du coût de l’énergie notamment, est au rendez-vous !

Ainsi, comment investir dans les énergies renouvelables pour profiter de ce secteur en pleine expansion ?

Chez Goodvest, en tant que spécialiste de l’investissement socialement et écologiquement responsable, nous vous livrons les différentes possibilités qui s'offrent à vous pour investir dans les énergies renouvelables y compris via notre assurance vie ISR alignée sur l’accord de Paris.

Pourquoi investir dans les énergies renouvelables ?

Comme nous l’avons dit en introduction, les énergies renouvelables sont une aubaine tant en matière de souveraineté énergétique qu’en matière de lutte contre le réchauffement climatique. Il s’agit donc d’un investissement de premier choix pour les personnes souhaitant employer utilement leur épargne aux fins d’atteindre 0 émission d’ici 2050.

De plus, en ce qu’elles ne se basent pas sur une source d’énergie fossile limitée par nature, les EnR peuvent proposer un rendement illimité sur le long terme (à condition bien sûr que les technologies utilisées permettent une bonne gestion du cycle de vie des infrastructures).

Investir en faveur de la transition énergétique

L’allocation de l’épargne (et donc de l’investissement) détermine à l’échelle mondiale les secteurs vers lesquels sont orientés les capitaux et donc leur potentiel de développement. En théorie, plus un secteur dispose d’une dotation en capitaux importants, plus ce dernier peut investir en recherche et développement, mobiliser des ressources humaines importantes, les former, et déployer des solutions à grandes échelles.

En ce sens, investir dans le secteur des énergies renouvelables plutôt que celui des énergies fossiles revient à glisser un bulletin de vote en faveur de cette première solution. Le secteur des énergies renouvelables peut alors intensifier sa démarche pour trouver des technologies proposant de rendement de plus en plus important et accélérer le développement du parc d’EnR dans de nombreux pays.

Il ne faut pas négliger que le secteur de l’énergie fossile jouit d’une antériorité de plusieurs siècles contrairement à celui des énergies renouvelables qui reste encore très récent. Les technologies ne bénéficiant pas du même temps de maturation, on peut aisément espérer que les énergies renouvelables gagnent en efficacité à mesure que le temps passe grâce au progrès technologique.

Sur le plan des émissions de gaz à effet de serre, les EnR sont bien moins émettrices que les énergies fossiles. Avec une médiane de 12 gCO2/KWh pour de l'éolien offshore contre 820 gCO2/KWh pour une centrale à charbon, il est certain que les énergies renouvelables joueront un rôle de premier ordre pour assurer la transition énergétique. Voici d’autres éléments de comparaison :

Source : Etude 2014 du GIEC

Ainsi, en orientant plutôt vos investissements vers l’énergie verte, vous pouvez drastiquement contribuer à la limitation de l’émission de gaz à effet de serre.

Conseil de Goodvest : Certes, le CO2 n’est pas le seul élément à prendre en considération pour réaliser un investissement écologiquement responsable. Construire des énergies renouvelables implique forcément l’extraction de ressources minières, souvent dans une plus grande intensité que pour les énergies fossiles, c’est pourquoi il apparaît important de s'intéresser aussi au cycle de vie de ces énergies et aux recyclages des matériaux utilisés pour leur construction.

Capter la rentabilité d’un secteur en pleine expansion sur le long terme

Très largement plébiscité et subventionné, le secteur des énergies renouvelables est un incontournable pour les portefeuilles d’investissement quand bien même aucune volonté d’investissement responsable ne sous-tend la démarche.

En effet, les EnR sont un secteur d’avenir particulièrement porteur proposant des perspectives de performance s’accélérant d’année en année. Par exemple, l’ETF Lyxor MSCI New energy (article 8 du SFDR) permettant d’investir dans le secteur des énergies vertes affiche une performance de 200 % sur 10 ans soit une performance annualisée de 11,55 % par an.

Il est par ailleurs fort probable que cette tendance s’améliore grâce à l’intérêt croissant des investisseurs pour ce type d’énergie et leur démocratisation dans la vaste majorité du monde pour les deux prochaines décennies en raison des accords internationaux portant sur les engagements climatiques.

Grâce aux ETF spécialisés dans les énergies vertes, vous avez de grandes chances de parier sur le bon poney !

Diversifier son portefeuille pour limiter le risque avec les énergies renouvelables

Les EnR sont un secteur d’activité particulièrement récent ouvrant sur un marché nouveau en lien avec la prise de conscience écologique des États face à l’urgence climatique. Ayant un lien ténu avec le marché de l’énergie, il aborde néanmoins la production d’énergie en s’affranchissant au maximum des variations de prix des énergies fossiles. Au contraire, le secteur des énergies renouvelables peut très largement profiter à long terme d’une augmentation progressive du prix des énergies fossiles en raison de leur raréfaction.

Il s’agit donc d’un secteur relativement décorrélé des secteurs traditionnels de l’énergie, ouvrant ainsi un nouveau pan pour accentuer la diversification de votre portefeuille financier.

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Quelles sont les différentes possibilités pour investir dans les énergies renouvelables ?

Maintenant que nous avons abordé les raisons d’investir dans les énergies renouvelables, reste à savoir quelles sont les bonnes solutions d’investissement en la matière.

Vous avez le choix :

faire du crowdfunding pour prêter de l’argent à des start-up et PME

investir directement via les marchés boursiers dans les entreprises cotées travaillant dans le secteur des EnR
investir dans des ETF composés d’une sélection d’entreprises issues du secteur des énergies renouvelables
investir dans les EnR via une assurance vie ISR pour bénéficier des avantages fiscaux et des solutions de gestion pilotées pour maîtriser les risques de perte de votre épargne.

Le crowdlending dans les énergies renouvelables

Le crowdlending en matière d’investissement responsable se développe de plus en plus. Il s’agit d’un mode de financement participatif permettant à des investisseurs particuliers de consentir des prêts à court et moyen terme à des entreprises porteuses de projets écologiques et/ou socialement responsables.

Dès lors, certaines plateformes se sont spécialisées dans les énergies renouvelables en vous proposant de prêter ou de prendre une participation au capital de certaines entreprises du secteur. En matière de prêt, le fonctionnement est relativement simple : à partir de 100 euros, vous pouvez prêter de l’argent à une entreprise du secteur des EnR qui vous verse un coupon annuel compris entre 5 et 7 % par an pendant une durée allant de 3 à 5 ans.

Ce mode de financement peut être particulièrement attractif ! Mais, ne vous y trompez pas, il s’agit d’un investissement particulièrement risqué pour votre épargne. Si ce mode de financement reste intéressant, son manque de liquidité et le risque de non-remboursement doivent vous inciter à diversifier au maximum les projets et de vous orienter parallèlement vers d’autres produits d’investissement tels que les actions cotées d’entreprises spécialisées dans les EnR !

Investir en bourse directement dans les entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables

Dès lors, l’autre possibilité pour investir dans les énergies renouvelables est d’acheter directement des actions d’entreprises cotées via votre compte titre. Voici une liste d’entreprise œuvrant dans le secteur :

7C Solarparken
Groupe A2Z
Abengoa SA
Acciona
Aleo Solar
Anemos
Clean Power Investors
Alterra Power
Anwell Technologies
Ascent Solar Technologies
Aventin Energies renouvelables
Azure Power
Ballard Power Systems
Brookfiels Renewable Energy Partners LP
Carnegie Wave Energy
Canadian Solar INC
Centrosolar Group
Centrotherm Photovoltaics AG
China Power New Energy
China Sunergy Co
Clear Blue Technologies International Inc
Comtec Solar Systems
Conergu
DayStar Technologies
DelSolar Co
Donfang Electric
Greatcell Solar
Enel Green Power
EnerDynamic Hybrid Technologies
Energiekontor
Enlight Rnewable Energy
Enphase Energy
E Tonnes Solar
EDP Renovaveis
Finavera Renewables
Firts Solar Holding
Gamesa
Gevo
Gintech Energy Corporation
Goldwind
Good Energy Group
Green Plains
H/Mobile Energy
Iberdola Renovables
Infigen Energy
Innergex énergie renouvelable
Avec JA Solar Holdings
Jetion Holdings
KEDCO
LDK Solar
Free Energy
Longyuan Power
Suzhou Moritaka
Motech Industries
Neo Solar Power
Nordex
Ocean Power
Ormat Technologies
Phoenix Solar
PV Crystalox Solaire
Ram Power
ReneSola
Renewable Energy Group
Holding Poly Energy
De River Power Run
Shear Wind
Sinovel
SAG Solarstrom
SolarEdge
SMA Solar Technology
Solar Fabrik
Solarfun Power
Solar World
Sunpower Corporation
SunRun
Suntech Power
Suzlon Energy
Synex International
Terna Energy
Trina Solar
UGE International
Verenium Corporation
Vestas Wind Systems
Vivint Solaire
Orsted
WaterFurnace
Windflow Technology
Yingli Green Energy Holding

L’un des problèmes de l’investissement en direct tient au risque de manque de diversification et de mauvaise sélection des entreprises. De plus, puisque la plupart d’être elles ne sont pas éligibles au PEA (plan épargne action), vous ne pourrez bénéficier d’avantages fiscaux.

Conseil de Goodvest : Nous n’avons pas vérifié la qualité des produits proposés par ces entreprises et encore moins le caractère réellement éthique et écologique de leur démarche. Si vous souhaitez faire un investissement responsable en accord avec vos objectifs extrafinanciers, nous vous recommandons vivement de vous renseigner sur chaque entreprise avant d’investir ou de vous orienter vers des solutions en gestion pilotée comme l’assurance vie de Goodvest.

Investir indirectement de manière diversifiée grâce aux ETF spécialisés dans les énergies renouvelables

Pour maximiser votre niveau de diversification dans le secteur des énergies renouvelables, il est préférable d’investir dans des ETF énergies renouvelables plutôt que directement dans une sélection hasardeuse d’entreprises du secteur.

Les ETF (Exchange traded funds) sont des fonds d’investissement passif qui se contentent de répliquer les performances d’un indice composé de plusieurs entreprises, de valeurs boursières ou d’actifs financiers au sens large. La caractéristique fondamentale d’un ETF tient à l’absence d’arbitrage en son sein : l'ETF ne fait que répliquer la valeur d'un panier d’actifs financiers.

Cette méthodologie permet alors d’investir en une fois de manière diversifiée en limitant les frais de gestion (souvent élevés pour les OPC et autres fonds de gestion active).

Ainsi, il existe plusieurs ETF dédiés aux énergies renouvelables tels que :

Lyxor New Energy UCITS ETF
L&G Clean Energy
iShares Global Clean Energy ETF
ETF SMOG VanEck Vectors Low Carbon Energy

Ouvrir une assurance vie ISR alignée sur l’accord de Paris pour lutter contre le changement climatique

Votre épargne ne saurait être exclusivement employée à financer les énergies renouvelables pour plusieurs raisons :

Les EnR ne sont pas la seule solution pour lutter contre le réchauffement climatique
Le réchauffement climatique est seulement la face visible et imminente d’un problème écologique bien plus global (quid de la biodiversité, de la pollution des sols et des eaux ?)
Sur le plan financier, votre épargne ne peut être raisonnablement exposée à un seul secteur économique sous peine d’un risque de perte important

Vous avez donc tout intérêt à constituer un portefeuille durable et diversifié dans différents secteurs porteurs de sens pour l’humanité, d'encourager et d’allouer des capitaux aux entreprises entreprenant leur transition écologique. Votre épargne s’en trouvera plus diversifié pour un couple rentabilité risque plus optimal !

Pour ce faire, nous avons créé la première assurance vie ISR dédiée à l’investissement écologiquement responsable aligné avec l’accord de Paris. Vous bénéficiez alors d’une gestion pilotée pour orienter vos avoirs dans les secteurs qui ont du sens pour vous, tout en vous garantissant un niveau de diversification optimal au regard de vos objectifs ! Cerise sur la gâteau : vous bénéficiez des avantages fiscaux de l’assurance vie !

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