Comment investir dans les énergies renouvelables ?

Dans un contexte où la transition vers des sources d'énergie durables est devenue une priorité mondiale, investir dans les énergies renouvelables représente une opportunité à la fois écologique et économique. Cet article vise à explorer les différentes avenues disponibles pour les investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés. De l'investissement direct dans des projets spécifiques via le crowdfunding, à l'achat d'actions de sociétés cotées en bourse, en passant par les ETF spécialisés dans les énergies renouvelables et les FCPR dédiés aux infrastructures vertes, nous vous guidons à travers les options d'investissement les plus pertinentes pour soutenir ce secteur crucial tout en visant une rentabilité financière.

Quelles sont les différentes solutions pour investir dans les énergies renouvelables ?

Investir directement dans les énergies renouvelables quand on est un particulier n’est pas une chose évidente. Il s’agit souvent de projets spécifiques réalisés par des entreprises non cotées en bourse. Il existe néanmoins différentes solutions accessibles au plus grand nombre :

faire du crowdfunding pour prêter de l’argent à des start-up et PME spécialisées dans les énergies renouvelables

investir directement via les marchés boursiers dans les entreprises cotées travaillant dans le secteur des énergies renouvelables
investir dans des ETF énergies renouvelables composés d’une sélection d’entreprises issues du secteur des énergies renouvelables via une assurance vie ISR ou un PER ISR (comme ceux de Goodvest, vous permettant par la même occasion de diversifier votre épargne sur d’autres projets en lien avec la transition écologique)
investir dans un FCPR spécialisé dans les infrastructures vertes (exemple : FCPR Eiffel infrastructures vertes)

Le crowdfunding dans les énergies renouvelables

Le crowdfunding dans les énergies renouvelables permet aux particuliers d'investir de petites sommes d'argent dans des projets spécifiques de production d'énergie verte, tels que des parcs éoliens, des installations solaires, ou des projets de biomasse. Il s’agit le plus souvent de prêts à court et moyen terme à des entreprises porteuses de projets écologiques et/ou socialement responsables.

Dès lors, certaines plateformes se sont spécialisées dans les énergies renouvelables en vous proposant de prêter ou de prendre une participation au capital de certaines entreprises du secteur.

Comment fonctionne le crowdfunding dans les énergies renouvelables ?

En matière de prêt, le fonctionnement est relativement simple : à partir de 100 euros (généralement), vous pouvez prêter de l’argent à une entreprise du secteur des énergies renouvelables qui vous verse un coupon annuel compris entre 5 et 7 % par an pendant une durée allant de 3 à 5 ans.

Quels sont les avantages du crowdfunding dans les énergies renouvelables ?

Accessibilité : Le crowdfunding permet d'investir dans les énergies renouvelables avec des montants bien plus accessibles que ceux requis pour un investissement direct.
Impact local et démocratisation de l'énergie : Ces projets favorisent souvent un développement durable à l'échelle locale et permettent aux citoyens de jouer un rôle actif dans la transition énergétique.
Diversification des portefeuilles d'investissement : Ils offrent une opportunité de diversifier les investissements et de s'exposer à un secteur en croissance.

Quels sont les risques du crowdfunding dans les énergies renouvelables ?

Ce mode de financement peut être particulièrement attractif ! Mais, ne vous y trompez pas, vous vous exposez à un risque de non remboursement en cas d’échec du projet.

Si ce mode de financement reste intéressant, son manque de liquidité et le risque de non-remboursement doivent vous inciter à diversifier au maximum les projets et de vous orienter parallèlement vers d’autres produits d’investissement tels que les actions cotées d’entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables !

Investir en bourse directement dans les entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables

Dès lors, l’autre possibilité pour investir dans les énergies renouvelables est d’acheter directement des actions d’entreprises cotées via votre compte titre ou un PEA (pour bénéficier d’un avantage fiscal à partir de la 5e année). Investir en bourse dans des entreprises spécialisées dans les énergies renouvelables est une autre façon de participer à la transition énergétique tout en cherchant à réaliser des gains financiers.

Quelles sont les entreprises cotées spécialisées dans les énergies renouvelables ?

Voici une liste d’entreprise œuvrant dans le secteur des énergies renouvelables :

7C Solarparken
Groupe A2Z
Abengoa SA
Acciona
Aleo Solar
Anemos
Clean Power Investors
Alterra Power
Anwell Technologies
Ascent Solar Technologies
Aventin Energies renouvelables
Azure Power
Ballard Power Systems
Brookfiels Renewable Energy Partners LP
Carnegie Wave Energy
Canadian Solar INC
Centrosolar Group
Centrotherm Photovoltaics AG
China Power New Energy
China Sunergy Co
Clear Blue Technologies International Inc
Comtec Solar Systems
Conergu
DayStar Technologies
DelSolar Co
Donfang Electric
Greatcell Solar
Enel Green Power
EnerDynamic Hybrid Technologies
Energiekontor
Enlight Rnewable Energy
Enphase Energy
E Tonnes Solar
EDP Renovaveis
Finavera Renewables
Firts Solar Holding
Gamesa
Gevo
Gintech Energy Corporation
Goldwind
Good Energy Group
Green Plains
H/Mobile Energy
Iberdola Renovables
Infigen Energy
Innergex énergie renouvelable
Avec JA Solar Holdings
Jetion Holdings
KEDCO
LDK Solar
Free Energy
Longyuan Power
Suzhou Moritaka
Motech Industries
Neo Solar Power
Nordex
Ocean Power
Ormat Technologies
Phoenix Solar
PV Crystalox Solaire
Ram Power
ReneSola
Renewable Energy Group
Holding Poly Energy
De River Power Run
Shear Wind
Sinovel
SAG Solarstrom
SolarEdge
SMA Solar Technology
Solar Fabrik
Solarfun Power
Solar World
Sunpower Corporation
SunRun
Suntech Power
Suzlon Energy
Synex International
Terna Energy
Trina Solar
UGE International
Verenium Corporation
Vestas Wind Systems
Vivint Solaire
Orsted
WaterFurnace
Windflow Technology
Yingli Green Energy Holding

Conseil de Goodvest : Nous n’avons pas vérifié la qualité des produits proposés par ces entreprises et encore moins le caractère réellement éthique et écologique de leur démarche.

Quels sont les avantages d’un investissement en bourse dans les énergies renouvelables ?

Liquidité : Les actions sont généralement plus liquides que les investissements directs dans des projets, permettant aux investisseurs de vendre leurs parts plus facilement.
Diversification : Investir dans des entreprises cotées offre l'opportunité de diversifier son portefeuille d'investissements.
Accessibilité : L'achat d'actions peut se faire avec des montants relativement faibles, rendant ce marché accessible à un plus grand nombre d'investisseurs.

Conseil de Goodvest : Privilégiez l’achat des titres via un PEA si vous le pouvez, vous bénéficierez d’une exonération d’impôt sur les gains réalisés à partir de la 5e année.

Quels sont les risques d’un investissement en bourse dans les énergies renouvelables ?

Même quand il s’agit d'énergies renouvelables, un investissement en bourse implique des risques et une certaine précaution :

Volatilité du marché : Les actions dans les énergies renouvelables peuvent être sujettes à une volatilité élevée, influencée par les politiques gouvernementales, les fluctuations des prix de l'énergie et les avancées technologiques.
Recherche et analyse : Il est crucial de bien rechercher et analyser les entreprises avant d'investir. Cela inclut l'examen de leur santé financière, de leur position sur le marché, de leurs perspectives de croissance et de leur stratégie en matière d'énergie renouvelable.
Diversification des actions : Pour minimiser les risques, il est recommandé de ne pas se concentrer sur une seule entreprise ou un seul segment du marché des énergies renouvelables, mais de diversifier les investissements à travers différentes entreprises et technologies.

Conseil de Goodvest : Si vous souhaitez faire un investissement responsable en accord avec vos objectifs extrafinanciers, nous vous recommandons vivement de vous renseigner sur chaque entreprise avant d’investir ou de vous orienter vers des solutions en gestion pilotée comme l’assurance vie de Goodvest. En procédant de la sorte, vous minimisez votre prise de risque en profitant de l’expertise de nos conseillers en investissement responsable.

Investir indirectement de manière diversifiée grâce aux ETF spécialisés dans les énergies renouvelables

Pour maximiser votre niveau de diversification dans le secteur des énergies renouvelables, il est préférable d’investir dans des ETF énergies renouvelables plutôt que directement dans une sélection hasardeuse d’entreprises du secteur.

Qu’est-ce qu’un ETF énergies renouvelables ?

Les ETF (Exchange traded funds) sont des fonds d’investissement passif qui se contentent de répliquer les performances d’un indice composé de plusieurs entreprises, de valeurs boursières ou d’actifs financiers au sens large. La caractéristique fondamentale d’un ETF tient à l’absence d’arbitrage en son sein : l'ETF ne fait que répliquer la valeur d'un panier d’actifs financiers.

Cette méthodologie permet alors d’investir en une fois de manière diversifiée en limitant les frais de gestion (souvent élevés pour les OPC et autres fonds de gestion active).

Un ETF peut donc être spécialisé dans le secteur des énergies renouvelables en regroupant un large panel d’entreprises œuvrant dans ce secteur.

Quels sont les avantages des ETF énergies renouvelables ?

Diversification : Les ETF offrent une exposition à un large éventail d'entreprises dans le secteur des énergies renouvelables, réduisant ainsi le risque associé à l'investissement dans une seule entreprise.
Accessibilité et simplicité : Les ETF sont faciles à acheter et à vendre, similaires aux actions ordinaires, rendant cet investissement accessible même pour les investisseurs débutants.
Coûts réduits : Généralement, les ETF ont des frais de gestion plus bas que ceux des fonds d'investissement traditionnels.

Exemple d’ETF spécialisés dans les énergies renouvelables

Ainsi, il existe plusieurs ETF dédiés aux énergies renouvelables tels que :

Lyxor New Energy UCITS ETF
L&G Clean Energy
iShares Global Clean Energy ETF
ETF SMOG VanEck Vectors Low Carbon Energy

Quels sont les risques d’investir dans des ETF énergies renouvelables ?

Volatilité du secteur : Bien que la diversification réduise le risque, le secteur des énergies renouvelables peut être volatile en raison de facteurs comme les changements de politiques gouvernementales et les progrès technologiques.
Performance du fonds : La performance d'un ETF dépendra de la performance globale du secteur des énergies renouvelables et de la gestion du fonds.
Sélection de l'ETF : Il est important de bien choisir l'ETF en examinant sa composition, sa performance passée, sa stratégie d'investissement et ses frais.

Investir dans des FCPR énergies renouvelables

Investir dans des Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) axés sur les énergies renouvelables est une autre option pour ceux qui cherchent à soutenir ce secteur tout en recherchant un potentiel de rendement élevé. Les FCPR sont des véhicules d'investissement destinés à financer des entreprises non cotées, souvent dans des secteurs innovants comme les énergies renouvelables.

Qu’est-ce qu’un FCPR énergie renouvelable ?

Les FCPR se concentrent principalement sur le financement d'entreprises non cotées dans le domaine des énergies renouvelables, souvent des start-ups ou des PME innovantes.

Le FCPR collecte l’épargne auprès du public pour ensuite la mettre à disposition de ces entreprises à travers différentes décisions d’investissement.

Le FCPR est donc un fonds en gestion active qui sélectionne ses investissements en fonction d’une stratégie préétablie et des opportunités.

Quels sont les avantages d’un FCPR dédié aux énergies renouvelables ?

Impact sur le développement durable : En investissant dans des FCPR axés sur les énergies renouvelables, les investisseurs contribuent directement au développement de solutions énergétiques durables.
Avantages fiscaux : En France, les FCPR peuvent offrir des avantages fiscaux, notamment en matière d'impôt sur le revenu ou d'ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune), sous certaines conditions.
Accessibilité et diversification : En une transaction, l’investisseur accède à un panel d’entreprises spécialisées non cotées, normalement difficiles d’accès pour un particulier.

Quels sont les risques d’un FCPR spécialisé dans les énergies renouvelables ?

Risque Élevé : Investir dans des entreprises non cotées comporte un niveau de risque plus élevé, incluant le risque de perte en capital.
Illiquidité : Les parts de FCPR sont généralement moins liquides que les actions cotées, avec des conditions de retrait et de vente plus restrictives.
Horizon d'investissement long : Ces fonds s'adressent souvent à des investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme, car le capital peut être immobilisé pendant plusieurs années.

L’exemple du FCPR Eiffel infrastructures vertes

À titre d’exemple, le FCPR Eiffel Infrastructures Vertes est un fonds d'investissement axé sur la transition énergétique. Il vise à financer des projets et des entreprises dans le secteur des infrastructures vertes, jouant un rôle clé dans la transition vers une économie plus durable.

En achetant des parts de ce FCPR, vous contribuez à financer différents projets relatifs à la construction d’infrastructures d'énergies renouvelables et notamment à la construction de bornes de recharge pour véhicules électriques sur le territoire européen.

‍Conseil de Goodvest : Le FCPR Eiffel infrastructures vertes est désormais disponible dans l’assurance vie Goodvest !

Ouvrir une assurance vie ISR alignée sur l’accord de Paris pour lutter contre le changement climatique

Votre épargne ne saurait être exclusivement employée à financer les énergies renouvelables pour plusieurs raisons :

Les énergies renouvelables ne sont pas la seule solution pour lutter contre le réchauffement climatique
Le réchauffement climatique est seulement la face visible et imminente d’un problème écologique bien plus global (quid de la biodiversité, de la pollution des sols et des eaux ?)
Sur le plan financier, votre épargne ne peut être raisonnablement exposée à un seul secteur économique sous peine d’un risque de perte important

Vous avez donc tout intérêt à constituer un portefeuille durable et diversifié dans différents secteurs porteurs de sens pour l’humanité, d'encourager et d’allouer des capitaux aux entreprises entreprenant leur transition écologique. Votre épargne s’en trouvera plus diversifié pour un couple rentabilité risque plus optimal !

Pour ce faire, nous avons créé la première assurance vie ISR dédiée à l’investissement écologiquement responsable aligné avec l’accord de Paris. Vous bénéficiez alors d’une gestion pilotée pour orienter vos avoirs dans les secteurs qui ont du sens pour vous, tout en vous garantissant un niveau de diversification optimal au regard de vos objectifs ! Cerise sur la gâteau : vous bénéficiez des avantages fiscaux de l’assurance vie !

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Pourquoi investir dans les énergies renouvelables ?

Les énergies renouvelables sont une aubaine financière et extrafinancière pour les investisseurs responsables. Il s’agit d’un investissement de premier choix pour les personnes souhaitant employer utilement leur épargne à la transition écologique tout en profitant des perspectives de rendements élevés de ces nouvelles sources d’énergie.

En effet, contrairement aux énergies fossiles aux quantités finies, les énergies renouvelables peuvent proposer un rendement en théorie illimité sur le long terme (à condition bien sûr que les technologies utilisées permettent une bonne gestion du cycle de vie des infrastructures).

Accélérer la transition énergétique

L’allocation de l’épargne (et donc de l’investissement) détermine à l’échelle mondiale les secteurs vers lesquels sont orientés les capitaux et donc leur potentiel de développement. En théorie, plus un secteur dispose d’une dotation en capitaux importants, plus ce dernier peut investir en recherche et développement, mobiliser des ressources humaines importantes, les former, et déployer des solutions à grandes échelles.

En ce sens, investir dans le secteur des énergies renouvelables plutôt que celui des énergies fossiles revient à glisser un bulletin de vote en faveur de cette première solution. Le secteur des énergies renouvelables peut alors intensifier sa démarche pour trouver des technologies proposant de rendement de plus en plus important et accélérer le développement du parc d’énergies renouvelables dans de nombreux pays.

Il ne faut pas négliger que le secteur de l’énergie fossile jouit d’une antériorité de plusieurs siècles contrairement à celui des énergies renouvelables qui reste encore très récent. Les technologies ne bénéficiant pas du même temps de maturation, on peut aisément espérer que les énergies renouvelables gagnent en efficacité à mesure que le temps passe grâce au progrès technologique.

Sur le plan des émissions de gaz à effet de serre, les énergies renouvelables sont bien moins émettrices que les énergies fossiles. Avec une médiane de 12 gCO2/KWh pour de l'éolien offshore contre 820 gCO2/KWh pour une centrale à charbon, il est certain que les énergies renouvelables joueront un rôle de premier ordre pour assurer la transition énergétique. Voici d’autres éléments de comparaison :

	Émissions de CO2 par Kilowattheure
Technologie pour produire de l'électricité	Min.	Médiane	Max.
Technologies actuellement disponibles
Charbon	740	820	910
Biomasse combinée au charbon	620	740	890
Gaz – cycle combiné	410	490	650
Biomasse seule	130	230	420
Panneaux solaires à grande échelle	18	48	180
Panneaux solaires sur toitures	26	41	60
Géothermie	6	38	79
Énergie solaire concentrée	8.8	27	63
Hydroélectricité	1	24	2200
Éolien en mer	8	12	35
Nucléaire	3.7	12	110
Éolien terrestre	7	11	56
Technologies en développement
Charbon avec séquestration du CO2	190	220	250
Charbon avec séquestration du CO2 et gazéification	170	200	230
Gaz en cycle combiné avec séquestration du CO2	94	170	340
Charbon avec séquestration du CO2 et combustion à l'oxygène	100	160	200
Énergie marémotrice	5.6	17	28

Source : Etude 2014 du GIEC

Ainsi, en orientant plutôt vos investissements vers l’énergie verte, vous pouvez drastiquement contribuer à la limitation de l’émission de gaz à effet de serre.

Conseil de Goodvest : Certes, le CO2 n’est pas le seul élément à prendre en considération pour réaliser un investissement écologiquement responsable. Construire des énergies renouvelables implique forcément l’extraction de ressources minières, souvent dans une plus grande intensité que pour les énergies fossiles, c’est pourquoi il apparaît important de s'intéresser aussi au cycle de vie de ces énergies et aux recyclages des matériaux utilisés pour leur construction.

Capter la rentabilité d’un secteur en pleine expansion sur le long terme

Très largement plébiscité et subventionné, le secteur des énergies renouvelables est un incontournable pour les portefeuilles d’investissement quand bien même aucune volonté d’investissement responsable ne sous-tend la démarche.

En effet, les énergies renouvelables sont un secteur d’avenir particulièrement porteur proposant des perspectives de performance s’accélérant d’année en année.

Il est par ailleurs fort probable que cette tendance s’améliore grâce à l’intérêt croissant des investisseurs pour ce type d’énergie et leur démocratisation dans la vaste majorité du monde pour les deux prochaines décennies en raison des accords internationaux portant sur les engagements climatiques.

Grâce aux ETF spécialisés dans les énergies vertes, vous avez de grandes chances de parier sur le bon poney !

Diversifier son portefeuille avec les énergies renouvelables

Les énergies renouvelables sont un secteur d’activité particulièrement récent ouvrant sur un marché nouveau en lien avec la prise de conscience écologique des États face à l’urgence climatique. Ayant un lien ténu avec le marché de l’énergie, il aborde néanmoins la production d’énergie en s’affranchissant au maximum des variations de prix des énergies fossiles. Au contraire, le secteur des énergies renouvelables peut très largement profiter à long terme d’une augmentation progressive du prix des énergies fossiles en raison de leur raréfaction.

Il s’agit donc d’un secteur relativement décorrélé des secteurs traditionnels de l’énergie, ouvrant ainsi un nouveau pan pour accentuer la diversification de votre portefeuille financier.