Quels sont les meilleurs ETF en 2024 ?

Les ETF (Exchange-Traded Fund), ou trackers, sont devenus un incontournable pour dynamiser et diversifier ses placements en toute simplicité. Mais alors, quels sont les meilleurs ETF de 2024 à considérer pour booster votre portefeuille tout en minimisant les risques ? 

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Dans cet article, on vous dévoile tout ce que vous devez savoir pour investir intelligemment dans des ETF performants et durables, en phase avec vos objectifs financiers et vos convictions extra-financières.

Rappel du fonctionnement et de la définition d’un ETF

Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un type de fonds d’investissement coté en bourse qui permet de répliquer la performance d’un indice de référence, comme le CAC 40 ou le NASDAQ par exemple. Autrement dit, lorsque vous achetez un ETF, vous investissez dans l'ensemble des entreprises composant un indice sans avoir à acheter individuellement chaque action. Cela simplifie considérablement l'accès aux marchés tout en diversifiant vos placements.

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Un ETF peut inclure différentes classes d'actifs, comme les actions, les obligations, l’immobilier et tout récemment les crypto-monnaies, ce qui en fait un outil puissant pour maximiser la diversification de votre portefeuille. En une seule transaction, vous pouvez investir dans un large éventail d'entreprises. Les ETF sont donc un excellent moyen de commencer à investir sans devoir gérer un grand nombre de titres individuellement.

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Pourquoi investir dans les meilleurs ETF de 2024 ?

• La diversification : La diversification est l'un des principaux atouts des ETF. Ils vous permettent d'investir dans un large éventail d'actifs géographiquement, sectoriellement, et dans un grand nombre d’entreprises, le tout à travers un seul produit. Que vous investissiez dans des actions américaines, européennes ou dans un secteur spécifique comme la technologie, vous réduisez le risque en répartissant votre capital sur de nombreux actifs.
• La liquidité : Les ETF les plus performants sont des actifs très liquides, ce qui signifie qu'ils sont échangés en permanence sur les marchés financiers. Cette liquidité rend les ETF particulièrement attractifs, car ils sont faciles à acheter et à revendre, ce qui peut être essentiel pour les investisseurs souhaitant rester flexibles.
• Les coûts réduits : Les ETF sont des instruments de gestion passive, ce qui signifie qu'ils ne nécessitent pas une gestion active de la part d'un gestionnaire de fonds. Contrairement aux fonds d'investissement traditionnels, ils suivent simplement la performance d'un indice, réduisant ainsi les frais de gestion et éliminant souvent les frais d'entrée. C'est une solution économique pour les investisseurs cherchant à limiter les coûts tout en se positionnant sur les tops ETF du marché.
• La transparence : Un autre avantage majeur des ETF est la transparence. Vous pouvez consulter la composition exacte du fonds à tout moment, ce qui permet une meilleure compréhension de vos investissements. De plus, les performances des ETF sont publiées régulièrement, vous offrant un suivi clair et précis. Cela vous permet d'ajuster votre stratégie en fonction des meilleurs ETF de 2024 et des conditions du marché.

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Comment choisir parmi les meilleurs ETF de 2024 ?

Choisir parmi les meilleurs ETF en 2024 demande de prendre en compte plusieurs critères en fonction de votre profil d’investisseur. Que vous soyez débutant ou expérimenté, ces éléments peuvent vous aider à sélectionner le top ETF adapté à vos besoins et à vos objectifs financiers et extra-financiers.

• La typologie d’actifs : Les ETF investissent dans diverses classes d'actifs, allant des actions aux obligations en passant par les matières premières comme l’or (ETF or) ou encore des actifs plus exotiques comme les crypto-monnaies. Le choix de l'actif dépendra de votre tolérance au risque. Par exemple, les actions sont généralement plus volatiles que les obligations, tandis que les matières premières peuvent offrir une couverture contre l'inflation. 
• La répartition géographique : Les ETF se différencient aussi par leur répartition géographique. Certains sont des ETF monde, ne se fixant pas de limites géographiques, tandis que d’autres sont plus spécifiques, comme les ETF européens ou américains. Il existe également des ETF spécialisés dans les pays émergents, qui offrent parfois de belles perspectives de rendement mais avec un niveau de risque plus élevé. 
• La répartition sectorielle : Les ETF peuvent se concentrer sur certains secteurs d’activité. Par exemple, vous pouvez investir dans des ETF technologiques, de la santé, ou encore dans des secteurs d'avenir comme l’intelligence artificielle et les énergies renouvelables. Cette répartition sectorielle permet de mieux adapter vos investissements à vos convictions personnelles ou aux tendances économiques. 
• Les frais de gestion : Les frais de gestion sont un facteur à ne pas négliger. En général, les ETF ont des frais plus bas que les fonds d’investissement traditionnels, ce qui peut influencer directement la rentabilité de votre placement. Un ETF avec des frais réduits, souvent autour de 0,20 %, peut améliorer les performances nettes à long terme.
• Le volume de transactions : Plus un ETF est échangé sur les marchés, plus il est liquide. Un volume élevé signifie que vous pourrez plus facilement acheter ou revendre votre position. Cette liquidité est importante, surtout pour les investisseurs qui souhaitent garder une flexibilité dans leur stratégie d’investissement.
• La méthode de distribution des dividendes : Certains ETF distribuent régulièrement les dividendes générés par les entreprises sous-jacentes (notés de l'acronyme “DIST” dans le nom de l’ETF), tandis que d'autres capitalisent ces dividendes (notés de l'acronyme “ACC” dans le nom de l’ETF), les réinvestissant automatiquement pour créer des intérêts composés. 
• L'impact extra-financier : Pour ceux qui sont soucieux de l’impact environnemental de leurs investissements, certains ETF prennent en compte des critères extra-financiers. Chez Goodvest, nous sélectionnons uniquement des ETF durables ayant un impact positif sur l’environnement et 100% compatibles avec l'Accord de Paris. 

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Conseil de Goodvest : Ne vous fiez pas uniquement aux performances passées pour choisir parmi les ETF les plus performants. Bien que séduisants, les rendements passés ne garantissent en rien les performances futures. Il est essentiel de considérer votre tolérance au risque, votre horizon de placement, ainsi que vos objectifs personnels pour sélectionner le top ETF qui vous convient.

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Quels sont les meilleurs ETF durables de 2024 ?

Chez Goodvest, nous nous engageons à proposer des solutions d’investissement responsables, en mettant en avant des ETF durables qui répondent à des critères environnementaux stricts. Bien que des labels comme ISR ou Greenfin puissent indiquer un certain degré de durabilité, ils ne suffisent pas à nous convaincre. Nous allons au-delà des simples labels en sélectionnant des actifs responsables, pour construire des portefeuilles alignés sur l'Accord de Paris, garantissant ainsi un impact positif sur l’environnement.

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Notre méthodologie unique nous permet de mesurer la performance extra-financière des ETF que nous proposons, en analysant leur impact sur le climat et l’environnement. En 2024, les meilleurs ETF durables ne sont pas uniquement ceux qui génèrent de bons rendements financiers, mais aussi ceux qui contribuent à façonner un avenir plus vert et plus durable. L’objectif est d’allier performance financière et investissement responsable, en misant sur les entreprises et les secteurs qui seront les moteurs de demain, notamment dans les technologies vertes, les énergies renouvelables, et les solutions bas carbone.

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Voici donc une sélection des meilleurs ETF durables de 2024 que nous avons soigneusement choisis pour vous : 

* Au 30/09/2024

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Comment investir dans les meilleurs ETF de 2024 ?

Investir dans les meilleurs ETF de 2024 peut se faire à travers différentes enveloppes fiscales, chacune offrant des avantages spécifiques en fonction de vos objectifs financiers et de votre horizon d’investissement. Voici un aperçu des principales options pour intégrer des ETF dans votre portefeuille :

• Le compte-titres ordinaire (CTO) : Le CTO est une enveloppe flexible qui vous permet d’accéder à une large gamme d’ETF sans restrictions géographiques ou sectorielles. Bien qu’il n’offre pas d’avantage fiscal particulier, sa grande flexibilité en fait une option intéressante pour ceux qui souhaitent investir dans les top ETF du marché, y compris les ETF les plus performants à l’international. C’est une solution idéale pour les investisseurs à la recherche de diversité dans leur portefeuille.
• Le Plan Épargne Actions (PEA) : Le PEA offre un avantage fiscal attractif après cinq ans de détention, avec une exonération d’impôt sur le revenu. Cependant, l’accès aux ETF via un PEA est limité aux titres européens. Si vous cherchez à investir dans des ETF mondiaux ou dans d'autres régions, cette option peut être restrictive. 
• L’assurance-vie : L'assurance-vie est souvent considérée comme le couteau-suisse de l’investisseur. En plus d’offrir une fiscalité très avantageuse après huit ans de détention, elle permet d'optimiser la transmission de votre patrimoine. Attention cependant : toutes les assurances-vie ne permettent pas d’investir dans des ETF, donc vérifiez bien les titres éligibles avant de souscrire.
• Le Plan Épargne Retraite (PER) : Le PER est conçu pour vous aider à vous constituer un capital ou un revenu pour la retraite, avec un avantage fiscal immédiat grâce à la déductibilité des versements. Là encore, tous les PER ne permettent pas d’investir dans des ETF, alors il est essentiel de bien vérifier cette option avant de choisir votre contrat. 

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Conseil de Goodvest : Chez Goodvest, nous offrons à nos clients la possibilité d'investir dans une multitude d'ETF diversifiés et durables, aussi bien dans notre assurance-vie que dans notre PER. Ces options vous permettent de maximiser vos rendements tout en alignant vos investissements avec vos convictions environnementales.

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