Quels sont les meilleurs investissements verts en 2025 ?

Face aux défis environnementaux mondiaux, de plus en plus d'investisseurs cherchent à allier rendement financier et impact positif sur la planète. En 2025, les investissements verts gagnent en popularité, avec des produits financiers de plus en plus diversifiés permettant de soutenir la transition écologique. Mais quels sont les meilleurs investissements verts accessibles aux particuliers ? Cet article vous guidera à travers les différentes options disponibles, des ETF aux actions d’entreprises durables, en passant par le private equity et le crowdequity, pour vous aider à faire des choix éclairés qui favorisent à la fois la planète et votre portefeuille.

Qu'est-ce qu'un investissement vert ?

Avant de plonger dans les opportunités d'investissements verts accessibles aux particuliers, il est essentiel de comprendre ce qu'on entend par "investissement vert".

La difficulté de définir un investissement vert

Définir un investissement vert n'est pas simple, car il existe différents degrés de durabilité. En effet, même une entreprise ou un projet ayant un impact positif sur l'environnement peut, à un certain niveau, contribuer aux émissions de GES ou à d'autres formes de pollution. À l’inverse, certaines entreprises ayant un impact fortement négatif sur l’environnement peuvent chercher à l'atténuer. Par exemple, une entreprise pétrolière qui investit dans des technologies comme les ampoules basse consommation pourrait, selon certains critères, être considérée comme engagée dans un investissement vert, alors même que les activités principales de cette entreprise restent nocives pour l'environnement.

C'est ici que la distinction entre les degrés d'engagement en matière de durabilité devient cruciale.

Notre définition d’un investissement vert

Chez Goodvest, nous avons une approche stricte et claire de ce qu'est un investissement vert, même si nous préférons le terme “durable” ou “responsable”. Selon notre méthodologie, un “investissement vert” doit répondre à des critères environnementaux précis, notamment ceux liés aux émissions de carbone, à l'impact écologique des activités sous-jacentes et à leur alignement avec les objectifs de l'Accord de Paris​. Les investissements que nous proposons excluent totalement les entreprises dont les activités sont fortement nuisibles à l'environnement, comme les énergies fossiles, le charbon, ou celles ayant un fort impact sur la biodiversité.

Nous privilégions les entreprises et les fonds qui favorisent la transition énergétique, les énergies renouvelables, la gestion durable des ressources naturelles, et d'autres initiatives écologiques à fort impact. L'objectif est de garantir que chaque euro investi contribue activement à la lutte contre le réchauffement climatique et à la préservation de la biodiversité, tout en offrant des perspectives de rendement à long terme intéressantes.

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Pourquoi investir dans des produits financiers écologiques ?

Investir dans des produits financiers écologiques présente plusieurs avantages :

• Impact positif sur l'environnement : En dirigeant vos investissements vers des entreprises et des projets respectueux de l’environnement, vous participez activement à la transition énergétique et à la réduction des émissions de GES.
• Réduction de l'empreinte carbone de votre portefeuille : Les produits financiers écologiques, comme les ETF verts ou les obligations vertes, permettent de réduire l'empreinte carbone de votre portefeuille. Ces produits sont alignés avec les objectifs climatiques et permettent à vos investissements de contribuer, directement ou indirectement, à la lutte contre le changement climatique.

Diversification et rendements : Les investissements verts sont aussi une excellente opportunité pour diversifier votre portefeuille avec des actifs issus d’un secteur relativement nouveau et en pleine expansion. Contrairement aux idées reçues, réaliser des investissements verts peut générer des rendements importants, en témoigne les performances historiques de nos différentes solutions.

Les grandes tendances des investissements verts en 2025

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L’année 2025 s’annonce décisive pour les investissements verts, avec une demande croissante des particuliers et des institutions pour des placements plus durables et respectueux de l'environnement. Les régulations de plus en plus strictes, les engagements internationaux comme l'Accord de Paris et la prise de conscience généralisée de l'urgence climatique ont accéléré cette tendance. Les investisseurs recherchent des solutions qui allient performance financière et impact positif sur l'environnement.

En 2025, plusieurs secteurs émergents comme les principaux moteurs des investissements verts. Ces secteurs sont à la fois alignés avec les objectifs de développement durable et offrent des perspectives de croissance intéressantes :

• Énergies renouvelables : Le solaire, l'éolien, et les autres formes d’énergie renouvelable continuent d’attirer des capitaux. En effet, avec les objectifs internationaux de neutralité carbone, ces technologies sont considérées comme indispensables pour remplacer les énergies fossiles. De nombreux fonds se concentrent sur le développement et l'expansion de ces énergies.
• Technologies propres (clean tech) : Les innovations qui réduisent l'empreinte écologique des activités humaines sont également en forte demande. Des entreprises développant des solutions dans les domaines de la gestion de l'eau, du recyclage, ou de l'efficacité énergétique sont au cœur de cette tendance.
• Mobilité durable : L'électrification des transports, notamment avec les véhicules électriques, les infrastructures de recharge et les transports publics propres, représente un secteur en pleine expansion. Ce secteur bénéficie également des politiques publiques favorisant la mobilité douce et les solutions bas-carbone.
• Agriculture durable et agroalimentaire : Avec la croissance démographique et la nécessité de réduire l'impact environnemental de l'agriculture, les pratiques agricoles plus durables, telles que l'agriculture biologique et la gestion durable des forêts, gagnent en popularité parmi les investisseurs.

Ces secteurs représentent des opportunités importantes pour les investisseurs souhaitant s'engager dans des placements ayant un impact positif sur l'environnement tout en bénéficiant de rendements potentiellement élevés.

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Investissement vert n°1 : Les ETF vert 

Qu’est-ce qu’un ETF vert ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement qui suit la performance d’un indice boursier spécifique. Il s'agit d'un panier d'actifs, tels que des actions ou des obligations, dont l'objectif est de répliquer la performance de l'indice sous-jacent. Contrairement aux fonds traditionnels gérés activement, un ETF est passif, ce qui signifie qu'il suit simplement l’évolution de l'indice sans tenter de le dépasser. Les ETF sont cotés en bourse, ce qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des parts facilement, de la même manière qu'une action.

Un ETF vert est un ETF qui se concentre sur des thématiques liées à l’écologie et au développement durable. Ces fonds visent à inclure des entreprises ou des projets ayant un impact positif sur l’environnement. Les thématiques des ETF verts peuvent varier, mais elles sont toutes alignées avec des objectifs de durabilité environnementale tels que : 

• Les ETF énergies renouvelables : Investis dans les entreprises spécialisées dans le solaire, l'éolien, ou d'autres formes d'énergie propre.
• Les ETF transition écologique : L’ETF se concentre sur les entreprises qui investissent dans des technologies ou pratiques visant à réduire l'empreinte carbone ou à favoriser une économie plus durable.
• Les ETF eau : Investissement dans des entreprises qui développent des solutions pour une gestion durable et efficace des ressources en eau.
• Les ETF économie circulaire : Dédié aux solutions innovantes dans le recyclage ou la gestion des déchets pour un impact écologique réduit.

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Lire aussi : Quels ETF choisir pour se constituer un portefeuille responsable ? 

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Conseil de Goodvest : Les ETF vert ne sont pas véritablement des investissements verts, puisque les capitaux ne financent pas directement des projets durables. L’épargne investie sert à acheter des parts d’ETF qui eux-mêmes achètent des actions composant l’indice répliqué (s’il s’agit d’une réplication physique). Or, ces actions sont achetées sur le marché secondaire et ne financent donc pas directement l’entreprise. Toutefois, ce processus contribue à faire monter le cours de l’action de sorte que l’entreprise pourra lever des capitaux plus importants en cas d’émission d’actions nouvelles pour faire des investissements en lien avec son activité durable.

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Lire aussi : Comment financer la transition écologique ?

Exemple d’ETF vert  

Pour vous inspirer, voici quelques ETF verts disponibles sur notre assurance-vie.

Comme pour tout investissement, les ETF verts comportent des niveaux de risques différents en fonction de la classe d'actifs qu'ils contiennent. Par exemple :

• Les ETF obligataires : Ces fonds investissent dans des obligations, qui sont souvent perçues comme des placements plus sûrs avec un niveau de risque modéré. Les ETF d’obligations vertes, comme les Amundi Global Aggregate Green Bond et Amundi Euro Government Green Bond, permettent d’investir dans des projets écologiques tout en bénéficiant d’une volatilité relativement faible.
• Les ETF actions : Ces fonds sont plus volatils, car les actions peuvent fluctuer fortement en fonction des marchés financiers. Cependant, ils offrent aussi un potentiel de rendement plus élevé. Les ETF axés sur les actions, comme le BNPP Easy Low Carbon 100 PAB ou l'Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition, ciblent des entreprises actives dans la transition écologique mais sont exposés aux aléas des marchés boursiers.

Ainsi, même dans le domaine des investissements verts, il est possible de moduler la prise de risque selon les préférences de l'investisseur en choisissant des ETF de thématiques et de classes d'actifs différentes.

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Lire aussi : Quels sont les types d'ETF dédiés à l'écologie ?

Investissement vert n°2 : Le private equity et les FCPR vert

Le private equity, ou capital-investissement, est un type d’investissement permettant de financer directement des entreprises non cotées en bourse. Ce mode de financement est souvent utilisé pour soutenir des entreprises en phase de croissance ou de transformation. Dans le cadre des investissements verts, le private equity permet de soutenir des entreprises directement impliquées dans la transition écologique. Les FCPR (Fonds Communs de Placement à Risque) verts sont des fonds de private equity accessibles aux investisseurs particuliers, offrant ainsi une opportunité d’investir dans des projets ayant un fort impact environnemental.

Le private equity pour financer des entreprises actrices de la transition écologique

Le private equity joue un rôle clé dans le financement des entreprises qui contribuent activement à la transition écologique. En investissant dans ces entreprises directement ou via des fonds de private equity, les investisseurs soutiennent directement des projets durables et innovants dans des secteurs comme les énergies renouvelables, la gestion des déchets, la mobilité propre ou encore l’agriculture durable. Le private equity permet de soutenir des entreprises ayant un fort potentiel de croissance, souvent à des étapes cruciales de leur développement, telles que l’expansion de leurs infrastructures ou la mise sur le marché de nouvelles technologies propres.

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Ce type d'investissement est particulièrement adapté à des investisseurs avertis qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à avoir un impact direct sur la transition écologique. Cependant, il comporte un niveau de risque très élevé, notamment en raison de la moindre liquidité des entreprises non cotées et du risque non négligeable de faillite. De plus, la recherche des opportunités et les analyses adéquates nécessitent des compétences avancées en investissement.

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Pour rendre le private equity vert accessible au plus grand nombre, il est possible de passer par des FCPR vert.

Les FCPR vert, le private equity responsable grand public

Les FCPR verts permettent aux investisseurs particuliers d’accéder aux opportunités du private equity en investissant dans des entreprises actrices de la transition écologique. Ces fonds communs de placement à risque sont spécifiquement orientés vers des projets durables, alignés avec les objectifs de réduction des émissions de gaz à effet de serre et de protection de l’environnement.

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Contrairement au private equity traditionnel, les FCPR sont accessibles au grand public avec des montants d’investissement relativement plus faibles pour un niveau de diversification supérieur. Ils permettent de financer des entreprises innovantes dans des secteurs comme les énergies renouvelables, l’économie circulaire, et la gestion durable des ressources naturelles. 

Si vous croyez en l’innovation durable, les FCPR verts offrent un potentiel de rendement intéressant, bien que, comme tout investissement à risque, ils ne garantissent pas le capital investi.

Exemple : le FCPR Eiffel Infrastructures Vertes

Le FCPR Eiffel Infrastructures Vertes est un fonds qui investit dans des projets d'infrastructures écologiques, principalement axés sur la transition énergétique. Il finance des projets dans des secteurs comme les énergies renouvelables, tels que les parcs solaires, éoliens, et d'autres projets d'infrastructures à faible impact environnemental. Le fonds vise à soutenir des initiatives qui contribuent à réduire les émissions de carbone et à favoriser un développement durable​.

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Conseil de Goodvest : Le FCPR Eiffel Infrastructures vertes est accessible facilement depuis votre assurance-vie Goodvest !

Investissement vert n°3 : Le crowdequity et le crowdfunding dans des projets durables

De plus en plus de plateformes permettent aux particuliers d’investir directement dans des entreprises ou des projets liés au développement durable grâce au crowdfunding et au crowdequity. Ces méthodes d'investissement participatif permettent de soutenir directement des initiatives écologiques tout en diversifiant son portefeuille.

Crowdfunding et crowdequity : quelle différence ?

Le crowdfunding est un mode de financement participatif où de nombreuses personnes contribuent financièrement à la réalisation d'un projet. Le plus souvent, le crowdfunding prend la forme d’un prêt obligataire, où l’entreprise paye des intérêts annuels sur l’argent emprunté, puis rembourse la totalité du capital à échéance. Parfois, la contrepartie peut prendre la forme d’avantages spécifiques (accès au produit, invitation à un dîner…).

Le crowdequity, quant à lui, est une forme spécifique de crowdfunding où les investisseurs achètent des parts de l'entreprise financée. Ils deviennent ainsi actionnaires de la société et participent à ses bénéfices éventuels. Il s’agit donc d’une alternative accessible au private equity. 

Dans le domaine des projets durables, cela permet d'investir dans des entreprises en pleine croissance qui développent des solutions écologiques, comme les énergies renouvelables ou la gestion de l’eau. Contrairement au crowdfunding traditionnel, le crowdequity implique un potentiel retour financier si l’entreprise croît et prospère.

Les risques associés au crowdequity et au crowdfunding

Comme tout type d'investissement, le crowdfunding et le crowdequity comportent des risques. Voici les principaux à prendre en compte :

• Risque d’échec du projet : Il est possible que le projet financé ne voit jamais le jour ou échoue à générer des bénéfices. Les plateformes de crowdfunding ne garantissent pas le succès des projets.
• Faible liquidité : En crowdequity, il peut être difficile de vendre vos parts rapidement, surtout si l’entreprise reste non cotée pendant plusieurs années. Les investisseurs doivent donc s’attendre à immobiliser leur capital sur une période relativement longue.
• Rendements incertains : Bien que le crowdequity puisse offrir un potentiel de rendement élevé en cas de succès de l’entreprise, il existe également un risque de perte totale du capital si l’entreprise échoue.

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Malgré ces risques, ces formes d'investissement offrent l'opportunité d'investir dans des projets à fort impact environnemental tout en participant activement à la transition écologique.

Investissement vert n°4 : Le stock picking actions d’entreprises durables cotées en bourse

Investir dans des entreprises cotées en bourse qui sont activement engagées dans le développement durable est une autre option pour les investisseurs souhaitant contribuer à la transition écologique. Plusieurs entreprises jouent un rôle majeur dans ce domaine, avec des activités clairement alignées sur les objectifs de durabilité. Parmi elles, on trouve par exemple :

• Voltalia : spécialisée dans la production d'énergies renouvelables, notamment via l’installation de parcs solaires et éoliens.
• Veolia : un leader mondial de la gestion des ressources, avec des activités dans le recyclage, la gestion de l’eau, et la gestion des déchets.
• Alstom : acteur incontournable dans la conception et la fabrication de véhicules ferroviaires, contribuant à la mobilité durable avec des trains à faibles émissions et d’autres solutions de transport bas-carbone.

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Ces entreprises, cotées en bourse, offrent aux investisseurs la possibilité d’acheter des actions et de participer à leur performance financière. L’investissement dans ce type d'entreprises peut se faire via un PEA (Plan d'Épargne en Actions) pour les entreprises européennes, ou via un compte-titres pour des entreprises internationales.

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Remarques : 

• Investir dans des actions d'entreprises, même celles liées au développement durable, reste une opération risquée. Il est impératif de bien gérer le niveau de diversification de votre portefeuille pour réduire les risques (donc ne pas acheter qu’une seule valeur, mais au moins une dizaine).
• Comme pour les ETF, l’achat d’actions sur le marché boursier ne finance pas directement l’entreprise. Toutefois, investir dans des entreprises durables cotées permet de soutenir indirectement leur croissance en favorisant une valorisation boursière positive et en donnant plus de visibilité à leurs activités écologiques.

Quels placements pour faire un investissement vert facilement ?

Les enveloppes en gestion pilotée dédiées à la transition écologique

Aujourd'hui, il existe de nombreuses enveloppes en gestion pilotée spécialement conçues pour investir dans des projets et entreprises liés à la transition écologique. Ces enveloppes permettent aux investisseurs de déléguer la gestion de leur épargne à des experts qui allouent les fonds dans des placements durables, tout en garantissant une gestion optimisée en fonction des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) : 

• Assurance vie ISR : Un contrat d’assurance vie dédié à l’investissement socialement responsable. Il permet d'investir dans des fonds intégrant des critères ESG tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse à la sortie après 8 ans.
• Plan d’Épargne Retraite (PER) ISR : Une solution pour préparer sa retraite tout en finançant des entreprises respectueuses de l'environnement et profiter d’une défiscalisation des versements.

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Lire aussi : Quels sont les meilleurs placements verts en 2025 ?

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‍Conseil de Goodvest : Chez Goodvest, nous proposons un PER et une assurance-vie alignés avec l’Accord de Paris sur le climat. Grâce à notre méthodologie stricte de sélection d’investissements verts, nous vous permettons de faire fructifier votre épargne sur des supports responsables sans lésiner sur le potentiel de rentabilité !

Le Livret Goodvest pour financer l’immobilier durable avec son épargne de précaution

Le Livret Goodvest est un produit d'épargne conçu pour financer la rénovation énergétique et l'immobilier durable. Ce livret permet aux particuliers de placer leur épargne de précaution tout en contribuant activement à des projets écologiques. Les fonds déposés sont gérés par la CFCAL-Banque, une filiale du Crédit Mutuel Arkéa, et sont principalement utilisés pour financer :

• L’acquisition de biens immobiliers durables (DPE A, B ou C)
• Des travaux de rénovation énergétique, tels que l’isolation thermique ou l’installation de panneaux solaires
• L’investissement dans des SCPI labellisées ISR ou Greenfin, qui allouent une partie de leurs investissements à des critères ESG​.

Le Livret Goodvest propose un rendement attractif avec un taux boosté de 3 % brut annuel pendant les deux premiers mois, suivi d’un taux de 2 % brut annuel. Il s’agit d’une solution sécurisée, avec une garantie de l’épargne jusqu’à 100 000 € par le Fonds de Garantie des Dépôts, ce qui en fait une option intéressante pour ceux cherchant à placer leur épargne tout en ayant un impact direct sur la transition énergétique​.