Stratégie patrimoniale

En plus d’être une excellente solution de placement, l’assurance vie est un formidable outil de transmission patrimoniale en raison de la clause bénéficiaire. Comme nous le verrons, la clause bénéficiaire permet de transmettre à sa mort les avoirs de son assurance vie à une ou plusieurs personnes désignées dans le contrat en occultant le régime juridique et fiscal classique de la succession.

Découvrez nos 5 astuces efficaces pour réduire vos impôts sur le revenu en 2024. Maximisez vos économies fiscales dès maintenant avec nos conseils d'experts en matière de déduction et d'optimisation fiscale.

Découvrez comment l'assurance emprunteur peut être éthique et responsable. Notre article explore les options d'assurance pour les prêts immobiliers qui prennent en compte les valeurs éthiques et environnementales. Protégez-vous et votre investissement immobilier tout en agissant pour un monde meilleur.

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine est un expert qui base ses recommandations sur une totale indépendance de sorte à proposer à son client la solution la plus pertinente selon ses objectifs et ses intérêts. Puisque la situation de chaque client est différente, le conseiller en gestion de patrimoine sélectionne les produits financiers et/ou immobiliers les plus adaptés au client et développe une stratégie patrimoniale qui est entièrement personnalisée.

La donation avec réserve d'usufruit est une pratique très couramment employée par les conseillers en gestion de patrimoine pour anticiper la succession de leur client. L’objectif principal de la donation avec réserve d’usufruit est de conserver l’usage de la chose donnée jusqu’à sa mort tout en limitant drastiquement le montant des droits de succession.

Les sociétés civiles sont souvent des véhicules d’investissement incontournables pour structurer son patrimoine et assurer sa transmission dans un cadre juridique et fiscal satisfaisant. En outre, ces sociétés peuvent aussi dans certains cas permettre une économie d’impôt.